蘋果日報- 4388問題客戶 英國查滙控

4388問題客戶　英國查滙控

【本報訊】滙控（005）飽受英國不當銷售及美國洗黑錢事件困擾的同時，又有新醜聞上身。英國《每日電訊報》日前報道，英國稅務海關總署（HMRC）收到告密者的名單，涉及滙豐銀行於鄰近英國的澤西島分行4388個賬戶資料，當中涉及嚴重罪犯及知名人士，當局現正展開調查，主要研究是否涉及逃稅等問題。
記者：劉維剛、楊智佳、劉美儀

澤西島是英倫海峽中最大的一個島，由於稅率低，有人稱之為隱形富豪島。

報道指出，告密者本周提供有關滙豐銀行澤西分行英國客戶詳細姓名、地址及戶口結餘等資料，調查範圍亦涉及英國以外的客戶。

涉知名罪犯　金額達87億
該份客戶名單涵蓋已被識別的人士為4388人，涉及的離岸往來戶口金額達6.99億英鎊（86.6億港元）。


該名單中包括一位現居委內瑞拉的英國毒販、一位因家中藏有300支槍械而被判監的人士，以及3位被控行騙的銀行家。另外，亦有少量居住於英國較貧窮地方的賬戶，亦於該分行存有6位數字英鎊款項。


該名單令社會人士質疑滙豐銀行的內部合規程序。跟香港銀行營運準則相近，當英國的銀行遇到任何可疑的活動或有可能洗黑錢的舉動時，需要向政府部門報告。不過，繳稅的責任是在個人，而非銀行，換言之，若個別賬戶涉及逃稅，滙豐未必「上身」。


HMRC發出聲明，表示已收到有關資料並正研究。該部門續稱，有關資料是從不同來源收到，並要保證稅法得到尊重。據報道稱，有關客戶資料是英國稅務機構有史以來得到最大宗可識別人士的離岸銀行戶口資料。


就報道所指，集團涉嫌協助罪犯，在英屬澤西島開設離岸戶口的告密文件傳聞，滙豐發言人回應，因保密責任，不能評論客戶資料，但集團與監管機構保持良好合作關係，若有需要會配合所需調查。


另外，目前滙豐正因應報道的相關內容，進行調查及了解，現階段滙豐並無收到HMRC作出調查的通知，若有任何通知，集團會與當局充份合作，她又重申，滙豐會確保在履行客戶操作守則上，會以全球最高規範為採納標準。

滙控連番惹醜聞，最新被揭在澤西逾四千個問題賬戶。路透社

分析員：企業管治堪憂
分析員普遍認為，滙控今次將可大事化小，影響遠不及美國洗黑錢事件。凱基證券營運總裁鄺民彬指出：「話晒喺自己地頭，（跟監管當局）容易傾偈好多！應該可以彈性處理。」不過，滙控近期已接二連三出現類似事件，這可能令長線投資者更為擔心其企業管治。


京華山一研究部主管彭偉新同樣認為，事件對滙控整體影響不大，原因是監管當局難有足夠證據令滙控入罪，即使最終入罪，罰款亦會較美國洗黑錢事件為低，事件最多只會令滙控在英國的日後營運面對更多制肘。不過，日後投資者對滙控會更審慎，對股價間接增加壓力。

滙控主席范智廉（左）和行政總裁歐智華近年連環拆彈。

兩個盛傳被查滙豐戶口
個案1）大毒販Daniel Bayes　存款25萬英鎊
現時身在委內瑞拉的大毒販Daniel Bayes，在06年被警方意外揭發其位於East Sussex的大麻種植兼製造工場，但當警方到達工場時，只有Bayes的父母在場。Bayes一直與妻兒遠走南美「嘆世界」，拒絕回英國接受調查，最後讓父親承擔販毒罪名，被法官形容為難以置信。Bayes在滙豐有一離岸戶口，存款逾25萬英鎊（約309萬港元），當局質疑滙豐為何會讓如此惡名昭彰的毒犯開戶。

個案2）軍火商Michael Lee　存款8.5萬英鎊
02年因非法藏有槍械而被判入獄兩年的Michael Lee。警方當年在自稱是起重機司機的Lee家中，發現超過300件槍械及2.5萬發子彈，當中140件是被收藏在家中不同的夾萬中，總值2.5萬英鎊。


當局懷疑他和軍火交易有關，不過Lee辯稱他只是熱愛收藏槍械。當局相信，Lee在滙豐的戶口，有超過8.5萬英鎊（約105萬港元）的存款。

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