摩通被罰千億 史上最慘

摩通罰千億　史上最慘

摩根大通集团（JPMorgan Chase & Co., NYSE：JPM, 东证1部：8634），总部位于美国纽约市，2008年总资产20,360亿美元，总存款10,093亿美元，占美国存款总额10.51%的比例居第二，商业银行部旗下分行5410家。2011年10月，摩根大通的资产规模更超越美国银行成为美国最大的金融服务机构^[1]。

【本報綜合報道】以資產計全美最大銀行摩根大通，終與美國司法部達成臨時和解協議，同意繳付破紀錄的130億美元（約1,014億港元），了結其不當銷售按揭抵押證券（MBS）的民事訴訟。然而，今次協議不包括摩通面對的刑事調查，反映該行仍未甩難。

據《華爾街日報》引述消息指，摩通行政總裁戴蒙、司法部長霍爾德（Eric Holder）及摩通的法律顧問，在美國時間上周五晚舉行電話會議，就摩通於05年至07年涉不當銷售MBS，達成臨時和解協議。

■摩根大通與美國司法部達成臨時和解協議，了結其不當銷售按揭抵押證券的民事訴訟。

罰金等於去年盈利61%
據悉，摩通同意罰金由上月尾提出的110億美元加碼至130億美元，約相等於集團去年213億美元盈利的61%，而摩通與司法部仍磋商協議內容細節包括措辭等。若協議最終敲定，摩通所繳付的罰金規模，將成為司法部歷來最大宗的單一企業罰款個案。

今次摩通巨額罰款當中，佔40億美元用作與美國房屋融資局（FHFA）和解，另外40億美元用作賠償投資者損失，其餘50億美元則屬於罰款。

FHFA指控摩通於05年9月至07年9月期間，誤導房地美（Freddie Mac）和房利美（Fannie Mae）購買有問題的MBS。該批MBS在08年，因美國樓市泡沫爆破而價格爆瀉，並引發金融海嘯。

摩通與司法部達臨時和解協議可算鬆一口氣，因為已了結大部份的民事訴訟，但不包括加州聯邦檢察官進行的刑事調查。摩通仍要與相關司法機構協助調查。

事實上，摩通面臨最大的障礙就是不願對美國司法部所作出的不當行為指控，負上刑事責任。摩通亦不想再面對大量索償訴訟。截至昨日止，摩通與司法部仍未回應有關達成臨時和解協議的消息。

摩通近年受多宗官司纏繞，2010年至今已撥留280億美元用作訴訟開支，高昂的訴訟開支更拖累集團上季錄得虧損，是戴蒙04年上任以來首度見紅。摩通今年第三季訴訟開支高達91.5億美元，期內虧損3.8億美元。

瑞銀通用電氣先後和解
除了摩通，瑞銀早前亦同意支付8.85億美元，就其不當銷售MBS與監管機構達成和解，而花旗集團及通用電氣亦分別於5月和1月達成同類的和解協議，但未有披露和解內容。

彭博統計資料顯示自08年金融海嘯後迄今，華爾街多間大行包括摩通和美銀的累積訴訟開支，合計超過1,000億美元，金額規模亦遠超上述大行過去五年向股東派發的股息。

【華爾街大行被罰事件簿】
2013——摩通

涉05年至07年間不當銷售按揭證券，與司法部就民事調查達成和解協議

罰款130億美元

2013——摩通

向美國商品期貨交易委員會付罰金，擺平「倫敦鯨」衍生產品交易巨額虧損案

罰款1億美元

2012——富國、花旗及摩通等5間大行

被指09年至2010年期間，被指以不實手法強制收樓

罰款250億美元

2012——匯控

被指洗黑錢，匯控與美國司法部達成延後起訴協議，並支付罰金擺平事件

罰款19億美元

2012——瑞銀

涉操控倫敦銀行同業拆息（Libor），最後與美國及商品期貨交易委員會、英國及瑞士監管機構達成和解協議

罰款15億美元

2003——高盛、大摩、摩通及花旗等10間大行

美國十大證券行涉證券研究涉及利益衝突

罰款14億美元

資料來源：《華爾街日報》